Le piattaforme finanziarie oggi consentono agli utenti di accedere a quasi tutti i servizi finanziari o il prodotto online dalla comodità delle loro case. La rivoluzione FinTech ha guadagnato slancio nel corso degli anni, aiutando le aziende a fornire servizi e soluzioni solide ai clienti senza la limitazione delle distanze geografiche.
Mentre molte tecnologie emergenti stanno giocando un ruolo nell'evoluzione del settore finanziario, il Rivoluzione AI è uno dei più importanti. Con questo in mente, esaminiamo i modi in cui l'IA sta trasformando le piattaforme finanziarie, a partire da una breve panoramica del ruolo che l'IA svolge nei servizi finanziari.
Comprensione dell'IA nei servizi finanziari
L'intelligenza artificiale sta cambiando il panorama del settore dei servizi finanziari, come in altri settori. L'integrazione dell'intelligenza artificiale nel settore dei servizi finanziari si estende ai cambiamenti nel modo in cui operano le aziende, interazioni con i clienti, AI agentee gestione del rischio.
Le tre tecnologie correlate all'intelligenza artificiale che svolgono un ruolo importante nel settore finanziario sono:
- Elaborazione del linguaggio naturale (PNL): L'aspetto NLP dell'intelligenza artificiale aiuta le aziende a comprendere e interpretare il linguaggio umano e viene utilizzato per l'analisi dei sentimenti o l'automazione del servizio clienti attraverso i chatbot.
- Machine Learning (ML): L'intelligenza artificiale può consentire ai sistemi finanziari che imparano dai dati passati e migliorare le prestazioni con un intervento umano minimo. Gli algoritmi ML possono analizzare grandi volumi di dati e fare importanti previsioni sulle opportunità di investimento e sulle tendenze del mercato.
- Analisi predittiva: Le aziende possono utilizzare tecniche di apprendimento automatico e algoritmi di intelligenza artificiale per identificare la probabilità di determinati risultati basati su dati storici. Le aziende possono utilizzare analisi predittive per una migliore accuratezza nel rilevamento delle frodi o nella valutazione del rischio.
Aiuta anche che l'IA è già stata adottata in una certa misura nel settore finanziario. Circa il 70% degli istituti finanziari e delle società attualmente investe in tecnologie di intelligenza artificiale, secondo un rapporto del 2024 di Gartner. Inoltre, Circa il 58% delle funzioni finanziarie usano l'IA in qualche modo.
Strategie integrate A-integrate in finanza
Per l'integrazione dell'intelligenza artificiale nel settore finanziario per avere veramente successo e sbloccare il potenziale non sfruttato in un'azienda, le strategie che utilizzano la tecnologia devono essere ben definite. Con strategie robuste, società finanziarie e fornitori di servizi possono garantire che l'IA li prepara per un futuro più redditizio.
Tra le altre aree, tre aree importanti o strategie per i servizi finanziari che attualmente utilizzano l'IA su una scala molto più ampia, sono:
Gestione del rischio
Mentre la gestione del rischio è una funzione aziendale essenziale in molte aziende e settori, è particolarmente importante per gli istituti finanziari. Con l'aiuto di algoritmi avanzati e analisi dei dati, le organizzazioni finanziarie possono adottare un approccio proattivo per identificare, valutare e mitigare i rischi. Di conseguenza, puoi evitare problemi come Perdita di entrate o perdita di dati importanti.
I modelli AI possono aiutare con la valutazione del rischio di credito di imprese e individui analizzando set di dati di grandi dimensioni. Le società finanziarie possono anche utilizzare sistemi basati sull'intelligenza artificiale per monitorare le transazioni in tempo reale e identificare modelli insoliti che indicano attività fraudolente. Inoltre, gli analisti finanziari utilizzano l'IA per condurre analisi del rischio di mercato e prevedere la volatilità del mercato elaborando ampi dati di mercato.
Conformità e monitoraggio normativo
Man mano che l'industria finanziaria deve affrontare un aumento del controllo normativo, le organizzazioni devono investire e attuare strategie robuste per la gestione della conformità. I sistemi di intelligenza artificiale possono aiutare le organizzazioni a automatizzare il controllo delle transazioni per la conformità con le leggi antiriciclaggio e a contrassegnare attività sospette.
Molti fornitori di servizi finanziari stanno sviluppando quadri di valutazione del rischio basati sull'IA che li aiutano a identificare e prevenire i rischi di conformità. Inoltre, usano anche l'intelligenza artificiale per semplificare i processi di reporting per garantire la tempestiva presentazione dei documenti normativi e la generazione di rapporti sulla conformità. Infine, i processi devono allinearsi con il necessario Regolamento AI.
Personalizzazione di comunicazione e prodotti/servizi
L'intelligenza artificiale può anche aiutare le organizzazioni finanziarie a fornire servizi altamente personalizzati ai clienti analizzando le loro preferenze e requisiti. Utilizzando l'analisi dei dati, le banche e le organizzazioni finanziarie possono fornire prodotti finanziari su misura che soddisfano le loro esigenze specifiche. I chatbot basati sull'intelligenza artificiale e gli assistenti virtuali aiutano i clienti a ottenere supporto istantaneo e risposte alle domande in tempo reale.
Le società finanziarie dovrebbero condurre analisi continue e coerenti delle transazioni e delle interazioni dei clienti per identificare le tendenze solide e fornire messaggi di marketing e promozionali mirati e altamente pertinenti ai clienti.
Strumenti basati sull'intelligenza artificiale su piattaforme finanziarie
Le strategie di cui sopra aiutano le aziende finanziarie a fornire servizi unici e di alta qualità ai clienti. La maggior parte delle piattaforme finanziarie offre diversi tipi di strumenti basati sull'intelligenza artificiale che aggiungono diverse funzionalità e abilità a valore aggiunto.
Ecco alcuni degli strumenti finanziari basati sull'intelligenza artificiale da sapere:
AI Chatbot e Assistenti virtuali
La qualità del servizio clienti è importante per il successo di qualsiasi istituto o organizzazione finanziaria. La maggior parte delle società finanziarie utilizza chatbot e assistenti virtuali alimentati dall'intelligenza artificiale per fornire un servizio eccellente ai clienti. I chatbot possono garantire una comunicazione tempestiva, aiutare le aziende Umanizzare ai risposte e risolvere le query per i clienti.
Agenti di AI Enterprise
Per le organizzazioni finanziarie più grandi che offrono più servizi, prodotti o operano in molte località, è un must di una strategia di gestione aziendale. Molte aziende implementano piattaforme di agenti AI aziendali che aiutano ad automatizzare azioni e attività ripetitive quando viene attivato un evento o una funzionalità.
Sistema di rilevamento delle frodi
La maggior parte delle piattaforme finanziarie utilizza un sistema di rilevamento delle frodi per monitorare le transazioni in tempo reale e contrassegnare eventuali istanze sospette per combattere le frodi. I sistemi aiutano anche le aziende a monitorare le condizioni di mercato e il comportamento degli utenti a rilevare immediatamente eventuali modelli insoliti.
Strumenti di data mining
La maggior parte delle piattaforme finanziarie gestisce grandi volumi di dati finanziari che possono essere analizzati e monitorati per generare preziose approfondimenti. Gli strumenti di data mining possono aiutare a navigare in questa situazione estraendo approfondimenti da grandi volumi di dati con l'aiuto di algoritmi di apprendimento automatico. È possibile identificare modelli e tendenze per informare le decisioni strategiche e finanziarie.
Sistemi di trading automatizzati
I sistemi di trading automatizzati alimentati dall'intelligenza artificiale aiutano le aziende a eseguire operazioni in base a criteri predeterminati. I sistemi di trading automatizzati aiutano le organizzazioni finanziarie migliorano l'efficienza nelle operazioni e reagiscono ai cambiamenti di mercato più rapidamente degli umani.
Il futuro dell'IA in sistemi e servizi finanziari
Man mano che il settore dei servizi finanziari si evolve, anche il ruolo e le applicazioni dell'IA nel settore. Le aziende dovrebbero tenere traccia delle tendenze emergenti per guidare il successo della fornitura di servizi finanziari.
Quando si integrano le tecnologie di intelligenza artificiale nei processi finanziari, è importante che le aziende scelgano le piattaforme giuste per garantire un'implementazione regolare ed efficiente. Questo ci porta a un confronto di Sitecore vs. WordPress – Due piattaforme Web popolari nello spazio dei servizi finanziari.
Mentre Sitecore offre un'esperienza altamente personalizzata per i clienti, rendendola ideale per le grandi istituzioni finanziarie con esigenze complesse, WordPress fornisce una soluzione economica e scalabile per le istituzioni più piccole o per coloro che hanno appena iniziato il loro percorso di integrazione AI. Comprendere i punti di forza e i limiti di ciascuna piattaforma può aiutare le organizzazioni finanziarie a scegliere il modo migliore per adottare soluzioni di intelligenza artificiale.
Alcune soluzioni del settore includono servizi finanziari personalizzati su misura per le preferenze e il rischio di appetito per i clienti e soluzioni finanziarie decentralizzate che potrebbero automatizzare efficacemente le decisioni di prestito, prestito e negoziazione.
Molte società finanziarie stanno cercando di attuare strumenti di gestione dei rischi avanzati che utilizzano l'IA per valutare i rischi e prevedere in modo proattivo le interruzioni del mercato.
L'integrazione dell'intelligenza artificiale nei processi finanziari può essere lenta ma è inesorabile, rendendo importante per le aziende prendere in considerazione l'attuazione della tecnologia prima piuttosto che dopo. Con un'efficace integrazione di intelligenza artificiale, le aziende finanziarie possono godere di una migliore efficienza operativa e una migliore esperienza del cliente a lungo termine.
Conclusione
Il ruolo dell'intelligenza artificiale nel settore finanziario è stato discusso e discusso per qualche tempo. Mentre la maggior parte delle applicazioni finanziarie e delle piattaforme utilizza AI per rafforzare o automatizzare determinati processi, altri lo usano per aggiungere nuove funzioni e funzionalità alla piattaforma esistente.
(Fonte immagine: Unsplash)
Fonte: www.artificialintelligence-news.com
