Secondo una nuova ricerca di Ocorian, per ottenere informazioni dettagliate sui dati finanziari, la maggior parte dei family office si rivolge ora all’intelligenza artificiale. Lo studio globale rivela che l’86% di questi gruppi patrimoniali privati utilizza l’intelligenza artificiale per migliorare le proprie operazioni quotidiane e l’analisi dei dati.
Con un patrimonio complessivo di 119,37 miliardi di dollari, queste organizzazioni vogliono il machine learning per modernizzare i propri flussi di lavoro. La tecnologia offre vantaggi pratici per le istituzioni che gestiscono portafogli complessi, in particolare nel rilevamento di anomalie, nella semplificazione del reporting e nell’orientamento di rigidi quadri normativi.
Garantire informazioni dettagliate sui dati finanziari tramite l’intelligenza artificiale e la governance del sistema
L’implementazione di questi strumenti richiede un attento allineamento con le architetture aziendali esistenti. Le istituzioni finanziarie si affidano spesso ai principali ecosistemi cloud, come Microsoft Azure o Google Cloud, per fornire la potenza di calcolo e i protocolli di sicurezza necessari per l’elaborazione avanzata dei dati. Utilizzando queste piattaforme, i team operativi possono implementare modelli di machine learning che identificano potenziali modelli di frode o violazioni della conformità molto più velocemente di quanto consentito dalle revisioni manuali.
Mentre il 26% dei dirigenti patrimoniali intervistati concorda fortemente sul fatto che l’intelligenza artificiale rimodellerà l’amministrazione e migliorerà le prestazioni entro il prossimo anno, il 72% prevede che gli effetti più ampi si materializzeranno in un orizzonte da due a cinque anni.
Questa tempistica cauta riflette la realtà dell’integrazione di algoritmi complessi in ambienti altamente regolamentati. L’integrazione di nuovi sistemi senza interrompere i servizi quotidiani ai clienti rappresenta una sfida importante. Le architetture di dati legacy spesso richiedono una pesante riprogettazione prima di poter supportare completamente l’analisi predittiva.
Michael Harman, Direttore commerciale per il Regno Unito e le Isole del Canale presso Ocorianha affermato: “I family office stanno gradualmente adottando l’intelligenza artificiale e la tecnologia come parte delle loro operazioni e la stanno utilizzando in particolare per l’analisi dei dati… ci si rende conto che avrà un impatto notevole e i family office devono iniziare a esplorare il settore e avranno bisogno di supporto per effettuare la transizione”.
Bilanciare gli aggiornamenti operativi con l’esposizione del capitale
Nonostante gli elevati tassi di adozione operativa, l’allocazione diretta di capitale nel settore dell’intelligenza artificiale rimane bassa. Solo il 7% degli intervistati in 16 territori – tra cui Regno Unito, Stati Uniti, Emirati Arabi Uniti e Singapore – sta attualmente cercando opportunità di investimento diretto in tali aziende tecnologiche.
Questa attuale esitazione evidenzia una preferenza per l’utilizzo di soluzioni aziendali comprovate piuttosto che assorbire i rischi di tipo venture associati alle startup emergenti. I leader si concentrano sulla stabilità operativa immediata e sui rendimenti verificabili degli investimenti.
Tuttavia, è probabile che questa dinamica cambi rapidamente nei prossimi tre anni, poiché il 74% di queste organizzazioni prevede di aumentare i propri investimenti in risorse digitali. All’interno di questo gruppo, il 20% prevede di aumentare drasticamente il proprio impegno finanziario nel settore.
L’esternalizzazione dell’onere tecnico a fornitori di servizi consolidati consente alle istituzioni di trarne vantaggio rilevamento potenziato delle frodi e monitoraggio della conformità senza gestire direttamente l’infrastruttura algoritmica. Il successo dipenderà dalla creazione di pipeline di dati puliti e dalla garanzia che i team interfunzionali comprendano come interpretare i risultati algoritmici per la valutazione del rischio.
Dando priorità a piattaforme cloud sicure e scalabili e concentrandosi su specifici punti critici operativi come il reporting normativo, i leader finanziari possono utilizzare in modo efficace queste funzionalità di intelligenza artificiale per rafforzare le proprie informazioni sui dati mantenendo al contempo la supervisione necessaria richiesta nella moderna gestione patrimoniale.
Vedi anche: Gli agenti IA entrano in ruoli bancari presso la Bank of America
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Fonte: www.artificialintelligence-news.com
