La sottoscrizione assicurativa AI è stata chiamata prossima frontiera dell’insurtech da anni. La differenza ora è che il denaro che lo sostiene si è spostato dalle scommesse di rischio alla convinzione istituzionale. Il 3 marzo, Gradient AI assicuratofinanziamento del capitale di crescita da CIBC Innovation Banking, un finanziatore con oltre 25 anni di esperienza nel sostegno di aziende tecnologiche in fase di crescita e più di 11 miliardi di dollari in fondi gestiti in tutto il Nord America.
L’importo non è stato reso noto, ma la natura del finanziatore è indicativa. CIBC Innovation Banking non emette assegni per le rappresentazioni concettuali. Negli ultimi sei anni e mezzo ha sostenuto più di 700 imprese sostenute da venture capital e private equity. Quando entra in un settore è perché vede un mercato in maturazione e non ancora in via di definizione.
Cosa fa effettivamente l’intelligenza artificiale gradiente
L’intelligenza artificiale gradiente opera all’intersezione tra scala dei dati e rischio assicurativo. La sua piattaforma SaaS si basa su un data lake proprietario che comprende decine di milioni di polizze e sinistri, stratificati con segnali economici, sanitari, geografici e demografici. Il risultato è un sistema di sottoscrizione e previsione dei sinistri che gli assicuratori utilizzano per affinare i rapporti di sinistralità, accelerare i tempi di consegna dei preventivi e tagliare le spese per i sinistri attraverso l’automazione.
I clienti dell’azienda comprendono i principali vettori, la gestione di agenti generali (MGA), la gestione di sottoscrittori generali (MGU), amministratori di terze parti, pool di rischio e grandi datori di lavoro autoassicurati in tutte le principali linee assicurative.
Il CEO Stan Smith è stato diretto su ciò che questo round significa per la strada da percorrere: “Sebbene siamo entusiasti di garantire questo investimento da CIBC Innovation Banking, spetta ora a noi continuare ad affrontare le sfide del settore migliorando la nostra piattaforma e offrendo un valore senza precedenti ai nostri clienti”.
Smith ritiene che gli assicuratori stiano diventando sempre più sofisticati nella valutazione del rischio, ma che tuttavia emergano ancora delle sfide. “Il nostro obiettivo è aiutarli a raggiungere questi obiettivi automatizzando i processi, riducendo i costi e migliorando significativamente i risultati”, ha aggiunto.
Un mercato che riflette l’urgenza
Lo scenario di questo finanziamento è un mercato in forte accelerazione. Secondo le stime, l’intelligenza artificiale globale nel settore assicurativo è stata valutata intorno ai 10,36 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che crescerà fino a 13,45 miliardi di dollari nel 2026, raggiungendo i 154 miliardi di dollari entro il 2034 con un CAGR del 35,7%. Approfondimenti aziendali di fortuna.
Separatamente, BCG ricerca ha scoperto che l’intelligenza artificiale può migliorare l’efficienza in linee di sottoscrizione complesse fino al 36%, principalmente attraverso il potenziamento dei processi di sottoscrizione manuali, con un ulteriore potenziale di miglioramento fino a tre punti percentuali del rapporto di perdita attraverso un migliore utilizzo dei dati non strutturati.
La pressione sugli assicuratori per adottarli non è solo competitiva. Le autorità di regolamentazione negli Stati Uniti e in Europa stanno spingendo per una maggiore trasparenza nel processo decisionale automatizzato, il che significa che le piattaforme in grado di dimostrare la spiegabilità e la verificabilità del modello porteranno un vantaggio. L’architettura di Gradient AI, costruita attorno a un motore di analisi predittiva arricchito con livelli di dati contestuali, è progettata per questo tipo di controllo.
George Bixby, direttore di CIBC Innovation Banking, ha inquadrato l’investimento attorno alla trasformazione del mercato: “L’approccio innovativo del team allo sfruttamento dell’intelligenza artificiale sta rimodellando il modo in cui gli assicuratori valutano il rischio, gestiscono i sinistri e offrono valore ai propri clienti”.
Gli investitori sono già al tavolo
Gradient AI è già supportato da Centana Growth Partners, MassMutual Ventures, Sandbox Insurtech Ventures e Forte Ventures. MassMutual Ventures è particolarmente degno di nota in questo contesto. È il braccio strategico della Massachusetts Mutual Life Insurance Company, uno dei più grandi assicuratori mutue sulla vita negli Stati Uniti.
Il fatto che un assicuratore di tale portata sia un investitore diretto in Gradient AI non è casuale. Segnala che la piattaforma è stata convalidata dal settore per cui è stata costruita. Il finanziamento CIBC aggiunge una dimensione diversa. Il capitale di crescita di una banca focalizzata sull’innovazione, al contrario di un investitore azionario, è un segnale che Gradient AI non è più nella fase di dimostrazione di una tesi.
È in fase di esecuzione su larga scala. Per un settore che storicamente ha valutato il rischio solo sulla base di tabelle attuariali, il passaggio alla sottoscrizione basata sull’intelligenza artificiale rappresenta un cambiamento strutturale nel modo in cui le compagnie assicurative comprendono e prezzano l’ignoto. L’intelligenza artificiale gradiente scommette che può essere l’infrastruttura che si trova alla base di questo cambiamento.
Nel frattempo, per gli assicuratori che continuano a considerare l’intelligenza artificiale come uno strumento supplementare, il mercato lo è iniziando ad andare avanti senza di loro.
Vuoi saperne di più sull’intelligenza artificiale e sui big data dai leader del settore? Guardare Fiera dell’intelligenza artificiale e dei big data che si svolge ad Amsterdam, in California, e a Londra. L’evento completo è parte di TechEx ed è situato in concomitanza con altri importanti eventi tecnologici tra cui Fiera sulla sicurezza informatica e sul cloud. Clic Qui per ulteriori informazioni
AI News è alimentato da Media TechForge. Esplora altri prossimi eventi e webinar sulla tecnologia aziendale Qui.
Fonte: www.artificialintelligence-news.com
